Підозрілими операціями можуть вважатися численні перекази від різних осіб, навіть невеликі.
Клієнти банків можуть зіткнутися з такою проблемою, як блокування карток. Зазвичай це пов'язано із нетиповою активністю на рахунку, перевищенням лімітів на перекази чи у разі, якщо банк визначить певний рахунок як підозрілий. До речі, нещодавно НБУ звертався до парламенту із проханням розробки проєкту закону щодо створення реєстру «дропів» — людей, які надаюсть доступ до своїх рахунків для легалізації коштів, отриманих незаконним шляхом, - пише видання "Факти".
Водночас видання «Телеграф» пише, що банки активізували перевірки рахунків та фінансових операцій українців, через що почастішали випадки блокування рахунків.
«Основними причинами блокування є непідтверджене джерело коштів, невідповідність операцій фінпрофілю клієнта, регулярні надходження від великої кількості різних платників, які банки розцінюють як підприємницьку діяльність без реєстрації. Ще можна додати операції, що мають ознаки криптоактивності, а також великі разові надходження готівкових коштів без попередньої історії подібних операцій», — наголосив в коментарі виданню керівник практики податкового права юрфірми «Ілляшев та Партнери» Іван Маринюк.
Невідповідність операцій профілю клієнта визначається з урахуванням інформації, яку при відкритті рахунку людина надавала банку, називаючи приблизну суму, яка може надходити на рахунок протягом місяця. Якщо в якійсь момент клієнт починає отримувати значно більші суми, це може стати приводом для підвищеної уваги до його рахунку.
Підозрілими операціями можуть вважатися численні перекази від різних осіб, навіть невеликі. Це надасть банку привід вважати, що людина займається підприємницькою діяльності, яка має здійснюватися через рахунки ФОП. До цієї ж категорії відносять й підозри у торгівлі криптовалютою. Викличе занепокоєння банку й часті зняття готівки з рахунку.
